26.3 C
Ness Ziona
יום שישי, אוקטובר 22, 2021

למה טפסים הם דבר חשוב?- הטור הכלכלי השבועי של מיכל פלג

חובה לקרוא

כל שבוע אני חושבת רבות על נושא הכתבה השבועית שלי, כמו נושא הטיפ השבועי שאני מפרסמת בפייסבוק העסקי שלי.
השבוע פרסמתי טיפ על החשיבות של להסתכל מדי פעם על הדוחות הרבעוניים, השנתיים של חברות הביטוח ובתי ההשקעות, על החיובים וסתם להיות בקשר. מי שרוצה מוזמן להיכנס לפייסבוק העסקי שלי ולקרוא.
אבל אז חשבתי האם לרשום על הטיפ השבועי שלי גם בכתבה לעיתון.
הפעם החלטתי שלא.
הסיבה לכך, היא השיחות והפגישות שהיו לי השבוע עם לקוחות קיימים וחדשים.
כתבתי כאן רבות על החשיבות של התכנון הנכון, מי שרוצה מוזמן/נת לחפש בכתבות שלי אחורה, או להיכנס לאתר שלי fof.co.il.
אבל, כשמגיע הרגע למלא את הטפסים, המון אנשים מזלזלים בחשיבות המילוי הנכון של הטפסים.
כאשר מפיקים פוליסת ביטוח בריאות, חיים או אפילו ביטוח מנהלים, ממלאים טפסים עם כמה פרטים חשובים.
החלק הראשון, הוא הפרטים האישיים. כאן מאוד חשוב לשים לב לעדכן אותי על המקצוע ותחביבים מסוכנים. יש ביטוחים שאלו הן נקודות קריטיות לקבלה לביטוח.
בחלק השני, ממלאים את פרוט הפוליסות שקבענו שיהיו.
כאן חשוב שלא לטעות בסוגי הפוליסות.
החלק השלישי והכי חשוב, הוא הצהרת הבריאות.
המון אנשים מזלזלים בחשיבות הצהרת הבריאות, אבל, זה החלק הכי חשוב בהפקת הפוליסה.
מדוע זה כך?
כאשר קורה מקרה ביטוח, לדוגמא, ניתוח שצריך, או החזר מרופא, או אפילו קביעת תור לאבחון מהיר, חברת הביטוח פותחת את הצהרת הבריאות ובודקת אותה.
בניגוד למה שאנשים חושבים, הצהרת הבריאות נפתחת לבדיקה, כאשר קורה משהו, או אם חברת הביטוח חושבת שהצהרת הבריאות לא נכונה, או לא מתאימה למידע שקיים אצלה. במקרה כזה חברת הביטוח מבקשת הבהרות נוספות מהלקוח ופותחת את התיק הרפואי במידת הצורך.
לכן, כאשר אתם ממלאים הצהרת בריאות איתי או עם הסוכנת שלכם, חשוב מאוד לעבור על הצהרת הבריאות שוב, לקרוא אותה, לתקן במידת הצורך ולעדכן את חברת הביטוח אם אחת מהשאלות עליהן עניתם אינה מדויקת או נכונה.
מילוי נכון של הצהרת בריאות, המקצוע ותחביבים מסוכנים, עשוי למנוע בעתיד דחייה של תביעה מוצדקת או לא, וימנע עוגמת נפש למבוטח, הרגשה שחברות הביטוח לא משלמות ועוד.
לי זה מאוד חשוב, כי אני רוצה שבשעת הצורך, חברת הביטוח תעמודנה לצד הלקוחות שלי ותעזור להם להבריא ולקבל את הרפואה הכי טובה שכסף יכול לקנות.
קצת עלי שמי מיכל פלג אני סוכנת ומתכננת ביטוח ופיננסים, יש לי תואר ראשון ושני במנה"ס. לעולם תכנון הביטוח והפיננסים הגעתי לאחר ניסיון אישי וניסיון חיים רב בתחומים אלו. אני מאמינה בשילוב תכנוני נכון בין ביטוח ופיננסים עם דגש רב למצב אישי ולתקציב.
בין שרותי התכנון שלי, יש לי שרות ליווי מתמשך בכל תחומי הפיננסים בין היתר בתכנון קדימה, עזרה בניהול הכסף והביטוח ותמיכה ככל הנדרש. שאלות והצטרפות אפשר לרשום בתגובות או ללחוץ על הקישור? מיכל פלג סוכנת ומתכננת ביטוח פיננסים ופרישה ?
או לבקר באתר שלי בכתובת: FOF.CO.IL

https://bit.ly/Family_office

5 1 vote
Article Rating
- פרסומת -spot_img

כתבות נוספות

הערה 1

Subscribe
Notify of
1 תגובה
Inline Feedbacks
View all comments
Anonymous
20 days ago

למלא טפסים זה תמיד מבאס, אבל עכשיו אני מבינה את החשיבות

- פרסומת -spot_img

חדשות אחרונות

1
0
Would love your thoughts, please comment.x
()
x
דילוג לתוכן