19.6 C
Ness Ziona
יום ראשון, אפריל 21, 2024

תכנון ביטוח נכון-טור אישי פרי עטה של מיכל פלג סוכנת ומתכננת ביטוח

חובה לקרוא

מיכל פלג סוכנת ומתכננת:
מהי קרן השתלמות?
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני, שיש בו הטבות מס על הקרן וגם על הרווחים. בימים האחרונים הממשלה נתנה הוראה להקל על בעלי קרנות ההשתלמות והקלו את התנאים למשיכה של כספים מהקרן.
לכן אם אתם או (בן הזוג) פוטרתם או שאתם בחלת מאז מרץ וההכנסה שלכם פחתה מתחילת מרץ 2030 תוכלו, בתכנון נכון, להיעזר בכספים שחסכתם.
כאשר אני יושבת עם משפחות לתכנון קדימה, חלק מהתכנון הוא גם כספים בקרונות ההשתלמות (שאינם פנסיה). מדוע? משום שכספים אלו ישמשו בזמן הפרישה לקצבה או סכום חד פעמי. לכן, לפני משיכת כסף מקרן השתלמות כדאי לחשוב האם אני באמת צריך את הכסף כרגע למחייה? האם אפשר לקחת הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות ולא לפדות אותה.
קצת עלי, שמי מיכל פלג, אני סוכנת ומתכננת ביטוח ופיננסים, יש לי תואר ראשון במנהל עסקים התמחות במימון ותואר שני מנהל עסקים התמחות בשיווק. לעולם הפיננסים והביטוח הגעתי לאחר ניסיון חיים רב בתחומים אלו. אני עוסקת בפיננסים כבר משנות ה-90 ובעברי עבדתי בבנק ובבתי השקעות, בביטוח אני עוסקת משנת 2012. האני מאמין שלי הוא שילוב תכנוני נכון בין ביטוח לפיננסים וכך אני מטפלת בלקוחותי.

0 0 votes
Article Rating
- פרסומת -spot_img

כתבות נוספות

Subscribe
Notify of
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments
- פרסומת -spot_img

חדשות אחרונות

0
Would love your thoughts, please comment.x
דילוג לתוכן